Wat valt je op als je op de afrekenpagina een online aankoop doet? Een aanbieding, toch?
Hoe zit het met het uitschakelen van de hele betalingsmethode en in plaats daarvan voor een afbetalingsplan? Ja, we hebben het over 'Koop nu, betaal later'-plannen die momenteel floreren.
Of het nu gaat om winkelhoeken of online winkelen, hoe dan ook, er lijkt een enorme groei in de diensten te zijn. Er zijn zoveel externe bedrijven die programma's aanbieden zoals Affirm, Klarna, enzovoort.
Momenteel zijn deze plastic kaarten niet zo handig als vroeger. Om aan de futuristische opties toe te voegen, is de bijdrage van deze kaarten erg klein.
Over bijdragen gesproken, hoe kunnen we de Pandemische bijdrage hieraan vergeten. De fundamenten werden door elkaar geschud en zo ook de werkgewoonten. Wat maakte de hele Buy Now, Pay Later-cultuur populair?
Laten we even kijken naar de huidige dynamiek.
'Koop nu, betaal later' - Aan de top
'Koop nu, betaal later' of BNPL worden de go-to-opties voor Gen Y en Gen Z. Of het nu gaat om direct krediet of om betalingen te doen, BNPL is de manier om het allemaal uit te zoeken.
Wil je je favoriete pizza bestellen op Swiggy of je favoriete jurk van Myntra? Er zijn zoveel Koop Nu Betaal Later-opties om te overwegen uit de beschikbare keuzes. Bedrijven die zo groot zijn als Amazon en Flipkart bieden 'White Label' aan voor de samenwerkingen van BNPL.
E-commerce betalingsopties zoals creditcards en betaalpassen verliezen ten opzichte van UPI. Dit zijn de huidige statistieken die spreken. Naast UPI nemen ook digitale portemonnees en BNPL het met trots over.
Alleen gericht op BNPL, heeft het een groei van 1,6% gezien in 2019 en 3% in 2020. Volgens de analyse en belangen zou het tegen 2024 kunnen oplopen tot 9%.
Fintech-apps zijn zich nu gaan richten op BNPL-opties naast UPI-betalingen. In de offline retailwereld wordt het ook erg populair.
Vragen? Laten we ze onder ogen zien!
Waarom toch voor BNPL kiezen boven reguliere creditcards?
Ten eerste, om een creditcard te kunnen gebruiken voor financiële behoeften, moet u er een aanvragen en de totale tijd die u moet investeren om de kaart te laten bezorgen, is een heel ander verhaal.
Dus de eerste reden is om Wachten! Want wij behoren natuurlijk tot de ongeduldige generatie.
De tweede reden zijn de documenten die u moet overleggen om te zorgen voor een stabiel inkomen.
Om deze terzijde te houden, komt Apple Inc. ook langs om de functionaliteit van het Apple Pay Platform te doorstaan.
Interessant.
Voor het nieuwe Apple Pay-product staat Goldman Sachs Group achter het plan en de geldschieter.
Lily Varon, een onderzoeker van Forrester, zegt: dat Apple en PayPal hier op ingaan, is een indicatie dat dit soort flexibiliteit - dit soort 'fintech-ificatie' van onze dagelijkse handelservaringen - niet snel zal verdwijnen,
Voegt toe, dit is geen blip.
Het is duidelijk dat de technische giganten hun voet hebben laten vallen en we kunnen wachten om te zien wat de toekomst in petto heeft.
